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クラウドファンディング ソーシャルレンディング

初心者におすすめのクラウドファンディングはどこ?おすすめのサービス15選!

最近は投資関係のニュースが多く報道されており、投資に興味を持ち始めた人も多いのではないでしょうか。

投資にはさまざま種類がありますが、今一番熱いのは「クラウドファンディング」です。

この記事では、クラウドファンディングの魅力や、おすすめのクラウドファンディングサイトを紹介します。

 

クラウドファンディングとは?

 

クラウドファンディングはインターネット上で広く資金提供を募ることができる仕組みで、クラウドファンディング投資では個人や未上場企業、特定の事業に対して投資したり、資金を貸し付けたりすることができます。

クラウドファンディングの種類には「投資型」と「非投資型」があり、投資型はさらに「融資(貸付)型」「不動産クラウドファンディング」「株式型」などに分かれています。

このなかで、金銭的なリターンを得ることができるのは「投資型クラウドファンディング」です。

 

投資型クラウドファンディングのメリット

投資型クラウドファンディングは投資家にとってさまざまなメリットがあります。

まず、初期段階の企業やスタートアップに投資できる点が挙げられます。

これにより、通常の株式投資などより高いリターンが期待できます。

また、少額から投資を始められるため、リスクを分散しやすくなります。

複数のプロジェクトに分散投資することで、リスク管理がしやすくなります。

さらに、自身の関心や価値観に合ったプロジェクトを支援できるため、社会的意義のある投資が可能です。

プロジェクトの成長過程を直接見守り、成功に貢献する満足感も得られます。

投資型クラウドファンディングは透明性が高く、プロジェクトの進捗や企業の状況が常に把握できる点も大きなメリットです。

 

投資型クラウドファンディングのデメリット

投資型クラウドファンディングにはいくつかのデメリットが存在します。

まず、初期段階の企業やスタートアップへの投資は高リスクであり、成功するかどうかの予測が難しいため、投資のリスクがに高いです。

企業が失敗した場合、投資家は投資額を失う可能性があります。

また、投資家としての管理・監督が難しく、プロジェクトの進捗や企業の実績を細かくチェックするのが困難です。

クラウドファンディングのプラットフォームによっては透明性が低いことがあり、情報の不正確さや欠如が問題となることがあります。

さらに、流動性の問題もあります。

投資型クラウドファンディングで購入した株式や債券は、通常、すぐに売却できる市場が存在しないため、投資家は長期間資金を拘束されるリスクがあります。

このため、急な資金ニーズが生じた場合には柔軟に対応できないことがあります。

こうしたリスクを十分に理解した上で、分散投資や詳細なリサーチを行うことが重要です。

 

おすすめの不動産クラウドファンディング15選!

おすすめのクラウドファンディング15選
サービス名 ジャンル 最低投資額
Funvest 貸付型 10万円~
アセクリ(ASSECLI) 不動産 1万円~
CAPIMA 貸付型 1万円~
FUNDINNO 株式 10万円~
ゴコウファンド 不動産 1万円~
Jointα(ジョイントアルファ) 不動産 10万円~
CREAL 不動産 1万円~
COZUCHI 不動産 1万円~
利回り不動産 不動産 1万円~
ヤマワケエステート 不動産 1万円~
マリタイムバンク 船舶 10万円~
オルタナバンク 貸付型 1万円~
利回りくん 不動産 1万円~
DARWIN Funding 不動産 1万円~
VERFUND 不動産 10万円~

 

 

Funvest

Funvestの詳細
ジャンル 貸付型
最低投資額 10万円~
運営会社 Fintertech株式会社
公式サイト Funvest公式サイト

 

Funvest(ファンベスト)は大和証券グループとクレディセゾングループが共同で運営する貸付型クラウドファンディングサービスであり、信頼性と安全性が高く、厳格な審査体制が整っています。

国内外の魅力的なファンドに投資できるため分散投資が可能であり、為替変動リスクを軽減するためのヘッジが設定されているファンドもあります。

運用期間は3ヵ月から12ヵ月と短期間で流動性が高く、Amazonギフトカードなどの特典が付いたファンドも提供されているため、投資の楽しみが増えます。

これらの特徴により、Funvestは安心して投資を始めることができるサービスです。

 

 

アセクリ(ASSECLI)

アセクリの詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 1万円~
運営会社 株式会社エボルゾーン
公式サイト アセクリ公式サイト

 

「アセクリ(ASSECLI)」は、株式会社エボルゾーンが運営する不動産投資型クラウドファンディングサービスです。

2019年10月にサービスを開始し、主に1万円から始められる少額投資が特徴です。

不動産特定共同事業法の改正を契機にスタートし、手軽に不動産投資ができることを目的としています。

アセクリの主な特徴は、年利4~8%の想定利回りや、運用期間が3~12か月と比較的短期間である点です。

また、投資先として収益性の高い不動産物件を選定し、リノベーションや修繕による付加価値向上を行う「再生ファンド」に注力しています。

 

CAPIMA

CAPIMAの詳細
ジャンル 貸付型
最低投資額 1万円~
運営会社 アバンダンティアキャピタル株式会社
公式サイト CAPIMA公式サイト

 

「CAPIMA(キャピマ)」は、2022年にサービスを開始した融資型クラウドファンディング事業者で、「投資の民主化」を掲げています。

この理念のもと、投資初心者から経験者まで公平に利用できる投資商品を提供し、利回り6~8%を目指す案件を主に取り扱っています。

運用期間は約1年程度が多く、これまでに15件の案件が無事償還されています。

CAPIMAの特徴の一つは、「特別優待案件」の提供です。

特定の金額以上を投資した場合、金銭リターンに加え、飲食店のクーポンや地域特産品などの優待を受け取れる仕組みを導入しています。

これにより、投資家と融資先の双方にメリットを提供し、Win-Winの関係を築いています。

 

FUNDINNO

FUNDINNOの詳細
ジャンル 株式
最低投資額 10万円~
運営会社 株式会社FUNDINNO
公式サイト FUNDINNO公式サイト

 

FUNDINNO(ファンディーノ)は日本初の株式投資型クラウドファンディングプラットフォームであり、個人投資家が少額からベンチャー企業に投資できる点が特徴です。

10万円程度から投資が可能で初心者でも参加しやすく、特定の企業に投資することでエンジェル税制の適用を受けられる場合があります。

投資した企業の成長を直接感じることができ、エグジット(上場や売却)時には大きなリターンが期待できる点も魅力です。また、医療、IT、フードテックなど多様な分野のベンチャー企業に投資が可能であり、将来性のある企業への投資を希望する個人投資家にとって非常に魅力的なプラットフォームとなっています。

 

 

ゴコウファンド

ゴコウファンドの詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 1万円~
運営会社 五黄不動産
公式サイト ゴコウファンド公式サイト

 

ゴコウファンド(五黄ファンド)は、不動産クラウドファンディングを手掛ける会社で、主に関西や九州地域の商業ビルや空き家のリノベーション案件に投資を行っています。

最低1万円から投資が可能で、初心者にも始めやすい仕組みが整っています。

特徴として、優先劣後出資方式を採用しており、元本保護の仕組みが組み込まれている点が挙げられます。

劣後出資割合は案件によって異なり、10%から40%程度となっています。

投資タイプとして、元本を運用終了時にまとめて返還する「元本一括返還型」と、元本と利益を均等に分配する「元利均等返還型」があり、ライフプランに合わせて選択が可能です。

ファンドの利回りは3~6%程度で、長期運用型が多いのも特徴です。

 

Jointα(ジョイントアルファ)

Jointαの詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 10万円~
運営会社 穴吹興産株式会社
公式サイト Jointα公式サイト

 

東証一部上場企業である穴吹興産株式会社が運営する「Jointo α(ジョイントアルファ)」です。

西日本で最大規模のマンション開発の実績を持つ東証スタンダード上場企業が運営しているため、安心感があります。

最低投資金額は10万円からと他の投資型クラウドファンディングと比べるとやや高めですが、その分競争相手が少ないというメリットもあります。

期待利回りは3~6%で、3%台のファンドが多いことから堅実な運用が期待できるでしょう。

 

 

CREAL

CREALの詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 1万円~
運営会社 クリアル株式会社
公式サイト CREAL公式サイト

 

東京証券取引所グロース市場に上場しているクリアル株式会社が提供する不動産クラウドファンディングサービスがCREAL(クリアル)です。

CREALは累計で525億円以上の資金を募集し、100件以上のファンドを立ち上げた実績があります。

物件の選定にも強みがあり、現時点で配当遅延や元本割れは発生しておらず、空室リスクに対してはマスターリース契約で対応しています。

また、優先劣後方式(企業出資10%~20%)を採用しており安全性が高く、1口1万円からの少額投資が可能です。

ファンドによっては1人あたり10万円までの出資上限を設けるなど、多くの投資家に投資機会を提供する工夫がされています。

毎月1〜2件の募集があり募集物件の規模は数億円に達することも多いため、即完売するようなクリック合戦になることは少ないです。

ファンドの種類が非常に多く、マンションやホテルだけでなく、保育園や学校の案件もあり、幅広い投資が可能なのが大きな魅力です。

COZUCHI

COZUCHIの詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 1万円~
運営会社 LAETOLI株式会社
公式サイト COZUCHI公式サイト

 

COZUCHIは1999年に設立された歴史ある企業「LAETOLI株式会社(旧株式会社SATAS)」が運営する不動産クラウドファンディングです。

不動産証券化のコンサルティング業務や不動産小口化商品の組成と販売も自社で行っているため、不動産事業において豊富なノウハウと経験を持っています。

COZUCHIの最大の魅力は平均を大きく上回る高い利回りです。

さらに、累計調達額は700億円を超え、圧倒的な実績を誇ります。

優先劣後方式を採用しているため、リスクを抑えながらも高い利回りを狙いたい方に最適な不動産クラウドファンディングと言えます。

最短2か月の短期ファンドから2年程度の長期ファンドまで幅広い期間のファンドを取り扱っており、1万円からの少額投資も可能なので、初心者の方にもおすすめです。

ファンドは不動産の専門家が「収益性」「立地」「将来性」の3つの観点から選定しており、運用まで完全に任せられるので安心です。

大きな特徴の一つとして、運用中に現金が必要になった場合、手続きを行うことで翌月に換金してもらえる点があります。

運用中に急な出費があった場合でも、COZUCHIのファンドへの投資であれば安心です。

 

利回り不動産

利回り不動産の詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 1万円~
運営会社 株式会社ワイズホールディングス
公式サイト 利回り不動産公式サイト

 

利回り不動産は株式会社ワイズホールディングスが提供する不動産クラウドファンディングサービスです。

2021年4月に最初のファンドを募集して以来、現在までに約60件のファンドを取り扱っており不動産クラウドファンディング業界では中堅のサービスと言えるでしょう。

利回り不動産の特徴は、独自のコインサービスを導入している点です。

会員登録や配当時にコインを受け取ることができ、これを投資に利用したりAmazonギフト券などに交換することが可能です。

コインを使って投資しても利回りに影響がないため、他のサービスよりもお得に投資ができます。

さらに、利回りが高いことも特徴で、直近10件の平均利回りは7.38%と高水準を維持しています。

この利回りの高さはサービス開始当初から変わっていません。

高利回りのファンドにお得に投資できるおすすめのサービスです。

 

ヤマワケエステート

ヤマワケエステートの詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 1万円~
運営会社 ヤマワケエステート株式会社
公式サイト ヤマワケエステート公式サイト

 

ヤマワケエステートは、不動産投資型クラウドファンディングサービスです。

高利回りの案件が多く、短期運用のファンドが多い点が挙げられます。

最低投資金額は1万円から可能で、少額から始められるのも魅力です。

過去の実績として元本割れがない点も安心材料となります。

メリットとしては、高いリターンが期待できること、幅広い不動産に投資できること、そして募集頻度が高いため投資機会が多いことが挙げられます。

これにより、投資家は多様な選択肢から自分に合った投資を行うことができます。

 

マリタイムバンク

マリタイムバンクの詳細
ジャンル 船舶
最低投資額 10万円~
運営会社 日本マリタイムバンク株式会社
公式サイト マリタイムバンク公式サイト

マリタイムバンクは日本初の船舶投資型クラウドファンディングプラットフォームで、個人投資家が少額から船舶関連のファンドに投資できる仕組みを提供しています。

このサービスは海運業界の安定性を活かし、船舶の建造や運航を目的としたファンドを通じて利回りを得ることを目指しています。

運用期間は数か月から数年で、想定利回りはおおむね3~9%です。

投資案件には抵当権が設定され、リスク管理がなされている一方、元本保証はありません。

また、マイページ上で船舶の運行状況を確認できるなど、透明性の高い運用が特徴です。

最低投資額は10万円程度からスタート可能で、初心者にも比較的手軽に取り組める仕組みが整っています。

 

オルタナバンク

オルタナバンクの詳細
ジャンル 貸付型
最低投資額 1万円~
運営会社  SAMURAI証券株式会社
公式サイト オルタナバンク公式サイト

 

オルタナバンクはSAMURAI証券株式会社が運営するクラウドファンディングサービスで、特に貸付型ファンドを中心に提供しています。

このサービスでは1万円という少額から投資が可能で、投資初心者でも始めやすいのが特徴です。

また、提供されるファンドは国内外の企業貸付、不動産担保ローン、社債購入資金ローンなど多岐にわたります。

オルタナバンクの大きな特徴は投資案件の選定基準が厳しく、元本償還率が高い実績を持つ点です。

2024年時点では貸倒れ実績がないとされており、安全性を重視する投資家に向いています。

さらに、利回りが6~8%と比較的高い案件が多く、分配金の安定性が魅力です。

 

利回りくん

利回りくんの詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 1万円~
運営会社 株式会社SYLA
公式サイト 利回りくん公式サイト

 

株式会社SYLAが運営する「利回りくん」は地域の活性化や社会貢献、そして誰かの夢をサポートすることをテーマにした不動産投資が可能です。

利回りくんの特徴として、取り扱う物件がユニークである点が挙げられます。

前澤友作氏や堀江貴文氏などの有名人とのコラボレーション物件もあり、金銭的なリターンだけでなく割引券やライブチケットなどの特典が付く案件もあります。

さらに、2021年からは楽天ポイントとの提携も開始しています。

 

DARWIN Funding

DARWIN Fundingの詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 1万円~
運営会社 ダーウィンアセットパートナーズ株式会社
公式サイト DARWIN Funding公式サイト

 

DARWIN Fundingは不動産クラウドファンディングサービスで1万円から投資可能であり、専門知識がなくても始められるため初心者にも適しています。

少額投資が可能でリスクを抑えつつ投資を始められる点や、安定した高利回りが期待できるため資産運用に適している点が主なメリットです。

また、不動産に関する専門知識がなくても簡単に投資ができるため、多くの投資家に支持されています。

興味があれば、ぜひ検討してみてください。

 

VERFUND

VERFUNDの詳細
ジャンル 不動産
最低投資額 1万円~
運営会社 株式会社ベルテックス
公式サイト VERFUND公式サイト

 

VERFUNDは株式会社ベルテックスが提供する不動産クラウドファンディングサービスです。

想定利回りの高さは業界でもトップクラスですが、最大の特徴は平均運用期間が3ヶ月と非常に短いことです。

運用期間が短いため、すぐに償還されることで実質利回りは低くなりますが、資金がロックされる期間が短いため安心して投資できる点が人気の理由です。

劣後出資比率も30%と非常に高く安心感がありますので、これから不動産クラウドファンディングを始めたい方にとっては始めやすいサービスと言えます。

最低投資額は10万円とやや高めですので、その点には注意が必要です。

 

まとめ

今回は、クラウドファンディングの魅力や、おすすめのクラウドファンディングサイトを紹介しました。

この記事が、みなさんの投資をはじめるきっかけとなれば幸いです。

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