不動産クラウドファンディングにはさまざまな案件があり、運用期間が短期のものと長期のものがあります。
この運用期間は各ファンドの概要に記載されていますが、投資する案件を選ぶ際の大切なポイントです。
では、短期と長期どちらを選ぶのがいいでしょうか。
この記事では、不動産クラウドファンディングの運用期間について詳しく解説します。
不動産クラウドファンディングの運用期間について
不動産クラウドファンディングにおける運用期間とは、投資家から調達した資金をもとにファンドを運用する期間を指します。
この期間中に生まれる収益が投資家へ分配金として支払われます。
基本的には案件が募集される際に、すでに運用開始日が設定されています。
この運用期間には3ヶ月～1年未満の短期間と、1年～10年程の長期間のものがあります。
不動産クラウドファンディングでは、原則として運用期間中に途中解約することはできません。
運用期間によっては、自身の資金が拘束される期間が長く、流動性が低くなります。
例えば、運用期間が2年のファンドの場合、2年間、出資金を引き出すことができないということです。
短期運用のメリット・デメリット
不動産クラウドファンディングでの短期間は、3ヶ月～1年未満です。
実際、3ヶ月、6ヶ月、12ヶ月を設定している事業者が多いです。
短期投資のメリットとしては「リスクを抑えることができる」「早めに出資金が手元に戻る」「他案件への出資がしやすい」などが挙げられます。
不動産のリスクはある程度、想定が行えますが、経済状況や企業側の経営状況の変化は読み取りづらいものです。
運用期間中に万が一、そういったことが起こったとき、貸し倒れのリスクなどが生じます。
運用期間が短期であれば、経済状況などが大きく変化する可能性が低いと考えられます。
想定外のリスクを低減することができます。
また、運用期間中は出資金が拘束され、流動性が低くなります。
しかし、短期であれば、比較的早めに手元に戻ってくるため、万が一にも備えやすくなります。
不動産クラウドファンディングでは日々新しいファンドが募集を開始しています。
さらに、出資したファンドの運用期間中にも、より魅力的な条件の案件が見つかるかもしれません。
短期であれば、早めに手元に資金が戻ってくるため、他案件へ出資がしやすいという点もメリットがあります。
一方、短期運用のデメリットとしては「手間がかかり、投資効率が悪くなる」「収益が少ない」などが挙げられます。
短期間で運用されるため、投資サイクルが短くなります。
その度に、新しいファンドへ再投資する必要があり、人によっては手間がかかると感じてしまうかもしれません。
また、運用終了後すぐに次の案件が見つかるとは限りません。
不動産クラウドファンディングでは日々、新しいファンドが募集開始されていますが、運用終了時と自身に合った好案件が募集開始されるかはわかりません。
その結果、投資効率が悪くなることもあります。
また、運用期間が短いので長期に比べて、得られる収益が少なくなってしまいます。
長期運用のメリット・デメリット
不動産クラウドファンディングでの長期間は、1年以上です。
2年や3年で設定されていることが多いですが、中には10年、30年と長い期間を設定されていることがあります。
長期運用のメリットとしては「長期的に安定した収益を得ることができる」「ほったらかし期間が長く手間がかからない」などが挙げられます。
想定利回りや投資金額が同じであれば、運用期間が長いほど収益は増えると期待できます。
さらには、ファンドによって運用期間中に定期的に配当金が受け取れることもあります。
長期的に安定した収益を得ることができる点がメリットです。
また、不動産クラウドファンディングの場合、出資した後は運用が終了されるまで、投資家はやることはありません。
ほったらかし期間が長いため、手間がかかりません。
一方、長期運用のデメリットとしては「経済状況などのリスクが高まる」「流動性が低い」などが挙げられます。
運用期間が長期であれば、その分高い収益を得ることができます。
その一方で、経済状況や企業側の経営状況の変化によるリスクにさらされやすいというデメリットがあります。
また、不動産クラウドファンディングに出資する際は余裕資金をあてるかと思いますが、急に資金が必要になってしまうこともあるかもしれません。
そのような時に、必要な資金を引き出すことができない点もデメリットだといえます。
流動性が低いことにより、魅力的な案件が他で見つかったとしても、出資金をあてることができません。
運用期間を選ぶポイント
運用期間は短期と長期どちらを選ぶ方がいいのでしょうか。
それは、リスク許容値によって違います。
リスクをなるべく抑えたい人は短期を選択すべきですし、ある程度のリスクは許容し、より高い収益を得たい人は長期ファンドがおすすめです。
不動産クラウドファンディング以外にも分散投資を行っている人であれば、その割合などを加味した上で選択していきましょう。
おすすめの不動産クラウドファンディング会社
ここでは、おすすめのクラウドファンディング会社を全部で3つ紹介します。
アセクリ（ASSECLI）
| ジャンル | 不動産 |
| 最低投資額 | 1万円～ |
| 運営会社 | 株式会社エボルゾーン |
| 公式サイト | アセクリ公式サイト |
「アセクリ（ASSECLI）」は、株式会社エボルゾーンが運営する不動産投資型クラウドファンディングサービスです。
2019年10月にサービスを開始し、主に1万円から始められる少額投資が特徴です。
不動産特定共同事業法の改正を契機にスタートし、手軽に不動産投資ができることを目的としています。
アセクリの主な特徴は、年利4～8％の想定利回りや、運用期間が3～12か月と比較的短期間である点です。
また、投資先として収益性の高い不動産物件を選定し、リノベーションや修繕による付加価値向上を行う「再生ファンド」に注力しています。
ゴコウファンド
| ジャンル | 不動産 |
| 最低投資額 | 1万円～ |
| 運営会社 | 五黄不動産 |
| 公式サイト | ゴコウファンド公式サイト |
ゴコウファンド（五黄ファンド）は、不動産クラウドファンディングを手掛ける会社で、主に関西や九州地域の商業ビルや空き家のリノベーション案件に投資を行っています。
最低1万円から投資が可能で、初心者にも始めやすい仕組みが整っています。
特徴として、優先劣後出資方式を採用しており、元本保護の仕組みが組み込まれている点が挙げられます。
劣後出資割合は案件によって異なり、10%から40%程度となっています。
投資タイプとして、元本を運用終了時にまとめて返還する「元本一括返還型」と、元本と利益を均等に分配する「元利均等返還型」があり、ライフプランに合わせて選択が可能です。
ファンドの利回りは3～6％程度で、長期運用型が多いのも特徴です。
DARWIN Funding
| ジャンル | 不動産 |
| 最低投資額 | 1万円～ |
| 運営会社 | ダーウィンアセットパートナーズ株式会社 |
| 公式サイト | DARWIN Funding公式サイト |
DARWIN Fundingは不動産クラウドファンディングサービスで1万円から投資可能であり、専門知識がなくても始められるため初心者にも適しています。
少額投資が可能でリスクを抑えつつ投資を始められる点や、安定した高利回りが期待できるため資産運用に適している点が主なメリットです。
また、不動産に関する専門知識がなくても簡単に投資ができるため、多くの投資家に支持されています。
興味があれば、ぜひ検討してみてください。
まとめ
今回は、不動産クラウドファンディングの運用期間について詳しく解説します。
短期・長期運用それぞれメリットデメリットがありますが、メリットは片方のデメリットに、デメリットはもう一方のメリットになります。
自身のリスク許容度で判断し、短期と長期で選ぶようにしましょう。
運用期間を設定されていても、想定よりも早く運用が終了することにより、早期償還が発生することがあります。
運用期間も分散することで、リスクを低減することもできますので、投資の経験を積んだら、使い分けてみることもおすすめです。
この記事が、みなさんの投資をはじめるきっかけとなれば幸いです。
30代前半のIT企業営業男性がクラウドファンディングで投資を開始し、資産形成や将来の知識共有を目指します。