最近は日経平均株価の変動が激しく、投資家にとっては予測困難な状況が継続中。
このような不安定な株式市場から資産を守るために、多くの投資家が新たな投資先を検討しています。
中でも、比較的短期間の運用で、ミドルリスク・ミドルリターンな投資商品と言われる不動産クラウドファンディングは今、改めて注目を集めています。
不動産クラウドファンディングは株式市場の影響を受けにくく、安定したリターンを得られる期待値が高いのです。
この記事では、不動産クラウドファンディングのメリットやリスク対策について詳しく解説します。
株式市場の影響で今の投資に不安を持っている方、これから投資を始めたい方も、ぜひご覧ください。
株式市場と不動産クラウドファンディングの関係性
日経平均株価の大幅な変動は多くの投資家に影響を与えています。
特に、新NISA等で初めて資産運用に挑戦した投資初心者の方は不安でしょう。
中には、ここで一時的な損失が出たために運用をやめようと考える方もいるかもしれません。
しかし、新NISAはもともと長期で運用することが前提の投資商品です。
短期での変動に一喜一憂せず、長期的な資産形成を目指すことが大切です。
とはいえ、このままで本当に資産は増えるのか？心配ですよね？
もちろん投資ですから、元本保証はありません。
時には損失を出すリスクもあります。
そのため、投資家は特徴の異なる様々な種類の投資商品へ分散投資することで、そのリスクを軽減しているのです。
そして、最近のような株式市場の不安定さへのリスク回避策としては、不動産クラウドファンディングが注目されています。
不動産クラウドファンディングは不動産物件を小口化し、複数の投資家が共同で出資する仕組みです。
これにより、不動産の安定した価値を享受しながらリスクを分散させることが可能になります。
株式投資と異なり、不動産市場は比較的安定しており、物件の所在地や種類によって価値が維持される傾向があります。
そのため、株式市場の影響を受けにくく、株式市場の激しい変動に対するリスクヘッジとして、安定した投資を求める人々にとって魅力的な選択肢となっています。
不動産クラウドファンディングが注目されている理由
不動産クラウドファンディングそのものは既にかなり知名度も上がってきており、始める人は既に始めています。
しかし、経済の変動が激しい今、不動産クラウドファンディングは安定した資産運用方法として、今また多くの投資家の関心を集めているのです。
特に、株式市場の不安定さが続く中で、リスクを分散しながら安定した収益を追求するニーズが高まっています。
不動産は歴史的にも安定した資産と言われており、クラファン化により少額での参加が可能になったことで、より多くの人々がこの市場に参入できるようにしたのが不動産クラウドファンディングです。
また、デジタルプラットフォームの普及により、情報の透明性が向上し、投資判断もしやすくなりました。
このような背景から、不動産クラウドファンディングは、今後ますます多くの投資家にとって魅力的な選択肢となることでしょう。
不動産クラウドファンディングのメリット
不動産クラウドファンディングの最大のメリットは、安定したリターンが期待できる点です。
不動産は賃貸収入を通じて定期的な収益が得られるため、投資家に安定感をもたらします。
さらに、不動産クラウドファンディングなら少額から始めることができるため、複数のプロジェクトに資金を分散することも可能です。
これにより、一つのプロジェクトに依存するリスクを軽減し、ポートフォリオ（投資商品の組み合わせ）全体の安定性を高めることができます。
また、不動産クラウドファンディングでは、物件の管理や運用はプラットフォーム側（運営会社）が行うので、出資者は専門的な知識や経験を必要とせずに参加できます。
初心者にとっても手軽に始められる投資手段なのです。
このように、多様なプロジェクトへの参入障壁の低さと、安定した収益性が、不動産クラウドファンディングの魅力と言えます。
不動産クラウドファンディングのデメリット
不動産クラウドファンディングにも、他の投資商品と同様にリスクが存在します。
しかし、適切な対策を講じることで、そのリスクを最小限に抑えることが可能です。
まずは、元本毀損リスクを回避する「優先劣後構造」です。
これは、投資家の方々からの出資分を「優先出資」、当社（運営会社サイド）の出資分を「劣後出資」とし、万が一、運用中に損失が出た場合に、「劣後出資」分から先に消化される仕組みです。
これにより、「優先出資」分＝投資家の元本の毀損リスクを軽減します。
次に、空室による無配当リスクを回避する「第三者とのマスターリース契約」があります。
これは、出資者と借り主との間に第3者が入り、その第3者が出資者に家賃収入（配当）を払う仕組みです。
そうすることで、利益の元となる家賃を払う借り主がいなくなった（空室が出た）場合にも、出資者は第3者から家賃収入を得続けることができるのです。
最後に、配当金や、償還された元金を保全する「信託銀行への分別管理」です。
この仕組みがあれば、万が一、運営会社が倒産した場合にも、元本が信託銀行経由で償還されます。
さらに、投資家自身が行うべきリスク対策としては、プロジェクトの詳細をよく理解し、自身の投資目的やリスク許容度に合った案件を選ぶことが重要です。
分散投資を行うことで、一つの案件に依存するリスクを軽減することができます。
これらの対策を講じることで、不動産クラウドファンディングは安全性を高め、投資家にとってより安心して取り組める選択肢となっています。
おすすめの不動産クラウドファンディング会社
ここでは、おすすめのクラウドファンディング会社を全部で3つ紹介します。
アセクリ（ASSECLI）
| ジャンル | 不動産 |
| 最低投資額 | 1万円～ |
| 運営会社 | 株式会社エボルゾーン |
| 公式サイト | アセクリ公式サイト |
「アセクリ（ASSECLI）」は、株式会社エボルゾーンが運営する不動産投資型クラウドファンディングサービスです。
2019年10月にサービスを開始し、主に1万円から始められる少額投資が特徴です。
不動産特定共同事業法の改正を契機にスタートし、手軽に不動産投資ができることを目的としています。
アセクリの主な特徴は、年利4～8％の想定利回りや、運用期間が3～12か月と比較的短期間である点です。
また、投資先として収益性の高い不動産物件を選定し、リノベーションや修繕による付加価値向上を行う「再生ファンド」に注力しています。
ゴコウファンド
| ジャンル | 不動産 |
| 最低投資額 | 1万円～ |
| 運営会社 | 五黄不動産 |
| 公式サイト | ゴコウファンド公式サイト |
ゴコウファンド（五黄ファンド）は、不動産クラウドファンディングを手掛ける会社で、主に関西や九州地域の商業ビルや空き家のリノベーション案件に投資を行っています。
最低1万円から投資が可能で、初心者にも始めやすい仕組みが整っています。
特徴として、優先劣後出資方式を採用しており、元本保護の仕組みが組み込まれている点が挙げられます。
劣後出資割合は案件によって異なり、10%から40%程度となっています。
投資タイプとして、元本を運用終了時にまとめて返還する「元本一括返還型」と、元本と利益を均等に分配する「元利均等返還型」があり、ライフプランに合わせて選択が可能です。
ファンドの利回りは3～6％程度で、長期運用型が多いのも特徴です。
DARWIN Funding
| ジャンル | 不動産 |
| 最低投資額 | 1万円～ |
| 運営会社 | ダーウィンアセットパートナーズ株式会社 |
| 公式サイト | DARWIN Funding公式サイト |
DARWIN Fundingは不動産クラウドファンディングサービスで1万円から投資可能であり、専門知識がなくても始められるため初心者にも適しています。
少額投資が可能でリスクを抑えつつ投資を始められる点や、安定した高利回りが期待できるため資産運用に適している点が主なメリットです。
また、不動産に関する専門知識がなくても簡単に投資ができるため、多くの投資家に支持されています。
興味があれば、ぜひ検討してみてください。
まとめ
今回は、不動産クラウドファンディングのメリットやリスク対策について詳しく解説しました。
日本やアメリカを中心に株式市場が不安定な今、不動産クラウドファンディングは、株式市場に左右されにくい投資商品として注目されています。
この投資方法は少額から始められ、分散投資が可能な上に、安定したリターンも期待できます。
経済の変動が激しい中、多様な選択肢と専門家のサポートを提供する不動産クラウドファンディングは、今後ますます多くの投資家にとって魅力的な選択肢となるでしょう。
初心者にも始めやすく、安定した資産運用を求める方にとって有益な方法です。
この記事が、みなさんの投資をはじめるきっかけとなれば幸いです。
30代前半のIT企業営業男性がクラウドファンディングで投資を開始し、資産形成や将来の知識共有を目指します。